Hoe maakt een goede private banker het verschil?
Als kmo’er heb je weinig tijd om het kapitaal dat je opbouwt optimaal te beheren. Bovendien vraagt het heel wat kennis en ervaring om je privé en zakelijk vermogen professioneel te plannen. Daarom ondersteunt het Belgische Puilaetco Dewaay private banking cliënten. Ze beheren portefeuilles vanaf 250 000 euro. Met hun zes filialen in België en één in Luxemburg zijn ze een sterke speler. De bank heeft eigen experts op vlak van fiscaliteit, verzekeringen, kredieten,... en zelfs kunst. Alles staat bij hen in het teken van kwalitatieve dienstverlening en persoonlijk contact. “De cliënten komen hier op de eerste plaats,” zegt Marc Verbraeken, Senior manager van Puilaetco Dewaay. “Dat kan alleen als je geen verkoopscijfers moet halen en die luxe hebben we. Een enorm voordeel voor ons cliënteel.”
Een private banker moet het totale plaatje bekijken op lange termijn
”Hoe zit het met je familiale situatie, met je roerend en onroerend vermogen, met je levens- en groepsverzekering, met je toekomstplannen en met je wensen? We brengen alles in kaart vooraleer we adviseren en plannen. Die totale kijk is belangrijk om je portefeuille te beheren in functie van jouw behoeftes. Stel dat je gezinswoning in je vennootschap zit en je binnen enkele jaren met pensioen gaat. Dan heb je op dat moment misschien het geld dat je vandaag wilt beleggen, nodig om je woning privé te verwerven. Wij helpen cliënten verder kijken en zoeken samen naar professionele oplossingen.”
Objectief advies verlenen op alle vlakken, zonder productobjectieven
“Vroeger was een bankier een vertrouwenspersoon. Maar doordat de banken vooral producten zijn gaan verkopen, is het vertrouwen spaak gelopen. Wij kunnen die vertrouwensrol blijven vervullen, omdat we niks hoeven te verkopen. Onze filialen hebben geen omzettargets. Onze cliënten betalen een beheerloon en transactiekosten tegen marktconforme prijzen, in functie van hun behoeftes. Wil je bijvoorbeeld begeleid worden bij een schenking, je pensioen voorbereiden, je erfenisrechten verlagen of enkel je beleggingsportefeuille optimaliseren? Je noden kunnen erg verschillen en worden op maat ingevuld. We bekijken altijd wat interessant is voor de cliënt, op basis van de economische situatie. De research en expertise van de groep combineren we met de persoonlijke aanpak van onze relationship managers.”
De juiste informatie geven, zodat de cliënt zelf beslissingen kan nemen
“Het bankgeheim is volledig aan het verdwijnen. De fiscus heeft meer en meer inzage. Wij informeren onze cliënten grondig over de risico’s, zodat ze niet voor verrassingen komen te staan. Om een eindbeslissing te kunnen nemen heb je alle info nodig en die geven we. Ook al staat die los van portefeuillebeheer. We werken met experts in en buitenhuis die alles weten over hun vakdomein. We hebben zelfs een adviseur voor de aan- en verkoop van kunst. Want de meerwaarde die je ermee kan behalen, is vergelijkbaar met die van aandelen.
