Visa lanceert nieuw fraudeteam dat al voor 335 miljoen euro aan oplichting wist te blokkeren

In een wereld waar fraudeurs almaar gehaaider te werk gaan, schakelt Visa een versnelling hoger. Met de lancering van Visa Scam Disruption (VSD) richt de wereldleider in digitale betalingen zich specifiek op het detecteren en stoppen van complexe vormen van oplichting. In 2024 alleen al voorkwam het team 335 miljoen euro aan fraude, bovenop de 39 miljard euro die het bredere Visa-netwerk wist te blokkeren.

“We combineren de kracht van onze technologie met de scherpte van ervaren mensen,” zegt Paul Fabara, Chief Risk and Client Services Officer bij Visa. “Dat is ons sterkste wapen tegen steeds slimmer wordende fraudeurs.”

Nieuwe wapens in de strijd tegen oplichting

Visa Scam Disruption maakt deel uit van Visa’s bredere Payment Ecosystem Risk and Control (PERC)-afdeling en bestaat uit een multidisciplinair team van AI-ingenieurs, cybersecurityspecialisten én voormalige leden van politie en leger. Hun doel: fraude vóór zijn, niet alleen stoppen als het te laat is.

Hun werkwijze combineert:

• AI-gestuurde data-analyse, zoals grafiekanalyse en correlatieonderzoek,
• praktijkgerichte onderzoeken, die verdachte activiteiten al in een vroeg stadium detecteren,
• en nauwe samenwerking met externe partijen zoals banken, overheidsinstanties en techpartners.

Case: 450 nepsites, 3 miljoen kaarten, 413 miljoen euro bespaard

Een sprekend voorbeeld van de slagkracht van het nieuwe team is de ontmanteling van een grootschalige fraude-operatie in Europa. Een bende gebruikte meer dan 450 valse websites en merchant-ID’s om kaarthouders te lokken via social media. Zo werden bijna 3 miljoen kaartgegevens buitgemaakt.

Ondanks het feit dat de groep erin slaagde 125 miljoen euro te stelen, wist VSD 75% van de gecompromitteerde kaarten tijdig te blokkeren en zo 413 miljoen euro aan bijkomende schade te voorkomen. Het onderzoek leidde tot de volledige ontmanteling van de bende.

Fraude verandert, Visa ook

“Betaalmethoden evolueren, en dat geldt ook voor de fraude die ermee gepaard gaat,” zegt Natalie Kelly, Chief Risk Officer bij Visa Europe. “Fraudeurs gebruiken AI, deepfakes en gesofisticeerde netwerken. Daarom blijven wij ook evolueren.”

Visa investeerde de afgelopen vijf jaar meer dan 11 miljard euro in technologie om zijn netwerk veiliger te maken en voegde recent de Global Anti-Scam Alliance toe aan zijn lijst van samenwerkingspartners.

“Oplichting is persoonlijk”

“Fraude heeft meestal geen gezicht, maar oplichting raakt mensen persoonlijk,” zegt Michael Jabbara, Global Head van PERC. “Visa wil slachtoffers niet alleen beschermen, maar ook het hele ecosysteem weerbaarder maken.”

Met Visa Scam Disruption zet het bedrijf een volgende stap in zijn missie om het vertrouwen in digitale betalingen wereldwijd te versterken.