Een optimale en efficiënte overdracht zonder zorgen: het belang van nalatenschapsplanning
Als onafhankelijke vermogensbeheerder biedt Pareto ongebonden ondersteuning tijdens de volledige financiële levenscyclus van zowel particulieren als zelfstandigen met of zonder vennootschap. Daar stopt het echter niet: voorbereiding op de finale levensfase is tevens cruciaal in een optimale financiële planning. Om rationele redenen is het dus absoluut noodzakelijk deze moeilijke emotionele materie ter harte te nemen.
Hadewich Vandendriessche, Marketing Director van Pareto, gaat dieper in op nalatenschapsplanning.
Een afscheid in schoonheid
“Pareto werd 11 jaar geleden opgericht door een Vlaming, een Waal en een Brusselaar. Vanuit die diverse achtergrond van de drie vennoten bedienen we de hele Belgische markt. We ‘dekken’ ook het volledige financiële landschap, met vier prominente pijlers: inkomen, vermogen, pensioen en nalatenschap. Die diverse deelonderwerpen zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden, en voor heel wat klanten zijn we de vaste vertrouwenspersoon die hen een onafhankelijk overzicht biedt in een duurzame langetermijnrelatie.
Uiteraard is het belangrijk om het vermogen tijdens de actieve loopbaan te optimaliseren en te laten renderen, maar het is net zo essentieel om het voor een comfortabele ‘oude dag’ te consolideren én een optimale overdracht te garanderen. Als menselijk verlies ook nog eens gepaard gaat met een financiële farce, strooit dat extra zout in een open wonde. Een overlijden is op zich al een keiharde klap. Met een goede nalatenschapsplanning kan je vermijden dat een groot deel van waarvoor een leven lang gewerkt is in diezelfde klap verloren gaat.”
Nalatenschapsplanning is menselijk maatwerk
“Nalatenschapsplanning komt neer op een goed geplande overgang van uw eigen vermogen. Uiteraard is het te allen tijde essentieel om binnen het wettelijk kader te opereren. Met een goede timing en voorbereiding biedt dat kader echter veel meer speling in uw voordeel, waardoor uw vermogen en uw begunstigden zo veel mogelijk buiten schot blijven. Hoewel er een aantal vuistregels zijn, is elk geval anders en is menselijk maatwerk noodzakelijk. Er zijn heel veel parameters die allemaal een impact hebben. Bij Pareto maken we écht werk van raad op maat, waarbij een onderdeel van die raad heel vaak een link vertoont met behoud van controle. Het is belangrijk om uw zaken na uw leven op orde te hebben, maar het is uiteraard nog veel belangrijker om ten volle te kunnen genieten van uw verwezenlijkingen en uw vermogen tijdens dat leven. Ons advies is praktisch én persoonlijk: naast het fiscale facet -waarbij we de te betalen successierechten tot het absolute minimum trachten te beperken- kunnen we de klant helpen om zijn persoonlijke verwachtingen te concretiseren en te realiseren.”
Niet alleen voor de ‘happy few’
“Eén van de grootste misvattingen rond nalatenschapsplanning is dat die alleen voor zeer vermogende mensen zou weggelegd zijn. Iedereen bouwt iets op tijdens zijn leven, en bijna iedereen is erbij gebaat om na te denken over wat daarmee daarna moet gebeuren. Bij Pareto maken we ons sterk dat de ROI gegarandeerd is: klanten die een beroep doen op ons, ‘verdienen’ daarbij een veelvoud van wat ze aan ons hebben betaald terug. Wat de timing betreft is ‘beter laat dan nooit’ de stelregel: we zien heel wat mensen die bij ons komen nadat ze geconfronteerd zijn geweest met de ontluisterende realiteit van een niet-geregelde nalatenschap. Daarnaast zien we veel klanten in de herfst van hun leven, maar ook vroeger kan het zeker zinvol zijn om over de toekomst na te denken. Goed begonnen is half gewonnen, ook in de vermogensplanning.”
